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空头支票的处罚都是什么(空头支票的处罚除了罚款还有什么)

一、

空头支票的处罚都是什么

  空头支票的处罚都是以下几点:

  1.不构成犯罪的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。

  2.构成票据诈骗罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金

  《中华人民共和国刑法》第一百九十四条,进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

二、

防范空头支票的措施有哪些

  1.结合对客户的了解和交易记录看客户诚信。文庄律师网提醒您,诚信是当今商贸领域存在的最大问题之一,不少诈骗分子通过一系列的伪装,给人一种守合同、讲信用的表象,常用的伎俩是在进行小额交易时,基本都很讲信用,都以现金履行,通过数次的小额交易,变成“老客户”骗取信任后,以支票的形式,而且数额通常较大,如果出现此类情况,应特别小心。

  2.及时举报。一旦发现收到的支票到银行无法兑现,属于“空头”支票时,要及时向人民银行办公室、法律中心举报,便于银行及时进行处罚。

  3.实时贴现,防打时间差。

三、

开空头支票影响法人个人征信吗

  开空头支票会影响个人征信的。银行一旦发现空头支票,就可立即通过“空头支票管理系统”向人行报告。人行查实企业的空头支票行为后,将采取如下处罚:记入企业信用信息基础数据库,还可能会记入该企业老总的个人信用系统

空头支票的处罚都是什么(空头支票的处罚除了罚款还有什么)-图1

引用法条

  • [1]《中华人民共和国刑法》第一百九十四条

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